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理财经理工作(银行的理财经理的主要工作就是拉存款和推销理财产品?)

2023年04月22日 02:32:401网络

一、银行的理财经理的主要工作就是拉存款和推销理财产品?

银行的理财经理的主要工作有多种,拉存款和销售理财产品只是其中的主要工作之一,理财经理不仅要开发客户,向客户介绍银行的相应产品并提供良好的服务,以期获得客户的喜好,得到客户的认可;同时要销售的银行产品还是有比较多的,无论是对公业务还是对个人业务都是理财经理经常要做的业务等。

二、银行理财经理职责?

银行理财经理的职责是:

1、负责拓展个人高净值客户,并协助做好客户维护及关系管理;

2、负责向个人客户做好产品推介,配合达成各类产品的营销目标;

3、为个人客户提供金融产品相关的信息支持,做好售后跟踪与服务;

4、配合公司营销品宣、市场推广及各类产品路演等活动;

5、上级交办的其他工作事项。

三、什么是理财经理?什么是基金经理?

理财经理:是合理配置你的资产投资领域也是比较多的银行存款、股票基金债券、黄金、保险、(外汇)是合理的配置你的资产。一般都需要考取理财规划师证书

基金经理:基金绝对不会买入一只股票是多只股票不同板块与行业配置的。

四、理财经理的主要职责?

1、为客户提供专业资产管理咨询服务,为其推销符合需求的公司产品;

2、充分利用人脉资源和公司现有销售渠道,通过多渠道方式完成产品推广及业务拓展;

3、善于利用对应渠道开拓中高端客户群体,为客户提供专业理财服务,做好后续跟进与维护工作;

4、定期与客户沟通了解客户理财产品分布情况及收益情况,为客户推销新理财产品;

5、根据有效中高端客户获取情况,完善渠道信息优化业务拓展渠道;

6、按照公司要求完成个人销售目标以及领导安排的其他相关工作。

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