如何销售理财产品？- 理财- 都市生活网

一、如何销售理财产品？

如果要去做投资理财销售，那么首先，要选择一个大的安全的平台。大的平台一般而言，实力会比较雄厚，风控方面也会有所提升，这样的平台经营相对于实力弱小的小平台来说运营会比较稳定，而且有一个好的平台，作为销售人员来说，也容易说服客服购买产品，在资源方面也会多一些。

其次，要了解理财产品的详细情况，在客户询问的时候，能够快速的解决客户的疑惑。最后，作为销售，那么则需要多了解客户的需求，尽可能的找到适合客户的理财产品以及理财规划，这样才能带来更多的客户。

二、银行理财产品可以代理销售吗？

只要经过中国的金融管理机构授权的公司都可以代理销售理财产品，比如支付宝、人人贷、陆金所、借贷宝、银行等。

三、银行违规销售理财产品如何投诉？

首先可以直接向银行网点的行长直接当面进行投诉，也可以打这个银行网点的管理上级行打电话进行投诉，更可以打这个银行客服电话，投诉银行违规销售理财产品

四、销售同类理财产品同行之间怎么竞争？

你好，同类理财产品之间竞争的主要还是品牌、收益和安全性。我们经常能看到有理财经理抱怨，自己跟了客户很长时间，客户选择了其他公司的产品，可产品明明是一样的，这时候就有人站出来说，是你的服务不好，销售水平不行等等，但我要说的是，理财经理只要将产品合规合法的传达给客户，就是合格的，在生活中，国内的客户在选择产品时，自己的专业性不是很强，往往比较重视理财产品的出处，以及理财经理关系的相处，但也正是如此，很多客户即使选择了好的品牌，也有时候因为理财经理的因素，没有买到真正适合自己的理财产品。

之所以这么说，是想告诉理财经理及客户。理财经理要做的就是用专业服务好客户，以及为客户做好投资者教育；而客户本身也要随着市场的变化不断学习，目前净值化的产品已经是趋势，传统固收类产品马上退出市场，但在实践中，有部分理财经理为了完成各种奇葩的销售指标，肯定存在一定的销售误导，因此自己也要很好的辨别，这样才能为自己的资金保驾护航。

我是理财师果冻，致力于做一个有温度的理财师！有理财相关咨询的也可关注并私信我，及时为你解答。

五、代理销售理财产品需要什么公司？

只要经过中国的金融管理机构授权的公司都可以代理销售理财产品，比如支付宝、人人贷、陆金所、借贷宝、银行等。

1、理财产品一般通过商业银行或非银行金融机构可以购买，传统渠道包括：银行、保险公司、证券公司、期货公司、基金公司。新兴渠道包括：第三方理财机构、综合理财服务机构。

2、中国的金融市场管理机构主要是以中国人民银行、中国证券监督管理委员会、中国银行业监督管理委员会、中国保险业监督管理委员会和国家外汇管理局为主体的“一行三会一局”的金融监管体系。

3、理财产品，即由商业银行和正规金融机构自行设计并发行，将募集到的资金根据产品合同约定投入相关金融市场及购买相关金融产品，获取投资收益后，根据合同约定分配给投资人的一类理财产品。

六、理财产品收入算不算销售收入？

理财产品收入应该不算销售收入，而理财产品的销售量才是销售收入。

七、金融工作者如何销售理财产品？

首先提示风险测评。银行工作人员一般是会向客户推销理财，因为客户购买了理财产品，银行的工作人员是会有提成的，因此，当投资者去银行办理业务的时候，如果碰上银行工作人员推销理财产品，一定要自己看清楚是什么理财产品、风险怎么样、收益率怎么样等等多方面信息，毕竟任何理财产品都是有风险，并且是不保本的。

所以投资者一定要重视，如果亏钱了，银行工作人员不会赔，钱是自己的，所以要慎重考虑。

八、证券公司销售理财产品的业务流程？

证券公司销售理财产品的业务是先根据需要发布理财产品公告，再放到相关平台进行销售

九、理财产品销售需要注意哪些问题？

理财产品的选择要注意几个方面:

首先是安全性，选择正规金融机构，正规金融机构是指持有金融许可证的机构，比如银行、信托、证券、保险等持牌机构发行的理财产品，其中信托和证券是专业的理财产品的生产机构，他们的理财产品主要是信托的主动管理型产品和证券的资管计划。银行自身并没有理财产品的生产能力，这一点可能与大众的认识很不一致，但确实事实，银行在其中是和中间商的角色，银行理财中最主要的是信托产品(资管计划)，再加上银行间债券，国债和企业债，相当于采购了许多东西打个包卖给下游客户，然后赚个差价。保险公司理财的收益不高，而且保险理财的销售渠道主要通过银行代销，直销团队主要做消费型的产品，不是专业的理财机构。持牌金融机构之外的其他机构发行理财产品这几年出过大的问题，主要原因是监管薄弱导致底层资产不清晰，未按实际用途投放，资金被挪用等问题导致的，不建议购买。

其次是一般来说理财的作用在于保值增值，个人认为跑赢通胀才是理财的价值。2019年人行公布数据今年M2(广义货币)增发8.2%，据此推断通胀在6%左右，因此理财收益在6%以上才能达到保值增值的功能。目前能达到6%收益的产品是信托理财和资管计划，信托理财收益在8%左右，资管计划在6-9个点，银行理财收益目前不足5个点。

综上:如果资金能达到信托和资管的门槛，首选信托，其次是资管计划，暂时达不到做银行理财。