一、销售适当性包括哪些内容？
1）产品类型——资管专户、公募基金、私募基金。
（2）投资者和产品适当性匹配（三要素匹配）——不适配或适配。
（3）产品风险级别 ——R5或非R5。
2、产品销售双录模板分为：
1、产品销售双录话述模板适用于公募基金产品（适当性匹配、适当性不匹配）。
2、产品销售双录话述模板适用于私募基金产品（适当性匹配、适当性不匹配）。
3、产品销售双录话述模板适用于资管专户产品（适当性匹配、适当性不匹配）
二、可转债适当性权限？
说明你没有开通可转债交易权限。2020年10月26日起个人投资者需开通可转债权限方可进行可转债交易，而专业投资者无需开通即可交易。
三、保险适当性原则？
科学投保可遵循“适时、适量、适当”的三原则。
第一，适时购买。保险的一大特征是，投保人年龄越大，保险公司的承保风险越高，保费的要求也就越多 。因此，在条件允许的情况下，早点适时购买保险，保险消费者所需支出的保费投入相对也会更少。
第二：适量购买。保险的投入需要量入为出，根据个人或家庭的收入来确定每年的保费及保额。只要每年缴纳的保费及获得保额保障在合理的范围内，保险对个人和家庭的整体投资计划就不会产生很大的影响。相反，它还能为风险投资保驾护航。
第三，适选险种。除了根据个人或家庭的收入情况适时购买保险，适量安排保费及保额之外，还需按照自身的风险保障需求选购适当的保险。在险种的选择上，一般情况下可优先考虑意外险、健康险，再选择教育险、养老险、分红险等其他险，继而科学有效地循序转嫁风险。
四、怎么签署适当性管理？
我个人操作经验，你下一个他们证券公司的手机App，手机验证，然后登录你的账号，在业务办理里面找，你看具体买的是什么股票需要签署，也可以看看电脑端交易系统里面有没有，反正我是有的。
五、适当性三要素？
（1）产品类型——资管专户、公募基金、私募基金。
（2）投资者和产品适当性匹配（三要素匹配）——不适配或适配。
（3）产品风险级别 ——R5或非R5。
2、产品销售双录模板分为：
1、产品销售双录话述模板适用于公募基金产品（适当性匹配、适当性不匹配）。
2、产品销售双录话述模板适用于私募基金产品（适当性匹配、适当性不匹配）。
3、产品销售双录话述模板适用于资管专户产品（适当性匹配、适当性不匹配）
六、什么是客户适当性管理？
根据《证券公司投资者适当性制度指引》的相关要求,应在适当性评估结果确认书中声明客户与产品或服务相匹配时，证券公司需与客户以电子或书面方式签署《适当性评估结果确认书》在证券公司对融资融券客户适当性进行匹配时，应注意客户风险承受能力与融资融券业务风险等级的匹配。
七、产品适当性三要素？
适当性三要素：账户认定、资产认定、交易经验认定。
投资者适当性分类的完善。我国目前对投资者分类只是从经济实力方面和投资经验方面来限制小额投资者参与到高风险金融创新产品中，只能治标，简单的将小额投资者挡在外面更是会引发部分风险偏好高的投资者对权利的诉求。
可根据投资者知识水平、投资经验和财务状况，将投资者分为专业投资者和一般投资者，银行、保险、基金和投资公司等机构投资者均属于专业投资者，个人投资者中满足特定条件的可归于专业投资者，其他归于一般投资者。一般投资者可通过一系列严格程序申请成为专业投资者，包括专业知识考核、满足一定投资年限，并规定其参与高风险金融创新产品的资金占比。
创新产品的适当性完善。证券公司在推出创新产品前，首先明确目的，尽职说明创新产品的必要性和有效性。同时需进行详尽调研，确定至少有相对比例的投资者的需求和风险承受能力与之相匹配，确保创新产品的推广为匹配的标的客户。
证券公司的适当性方面职责的完善。建立并维护投资者信息卡，用于记录客户信息，如知识水平、投资经验等，对客户信息要定期更新，确保信息的完整性和准确性。在提供创新产品或签订合同时，需制定业务流程标准，并在投资者最终签署前，获得投资者的书面声明记录，确认投资者已完全知悉产品或合同的内容及风险。
由于个人投资者存在信息不对称，证券公司需善尽说明风险的义务。如果证券公司违反适当性义务，应给予相应处罚，包括限期改正、撤换负责人、停止全部或部分业务，直至废除业务资格。
八、理财销售话术？
当销售理财产品时，可以使用以下话术：
1. "我们的理财产品可以帮助您实现财务目标，提供稳定的投资回报和风险控制。"
2. "我们的理财方案经过专业团队精心设计，根据您的风险承受能力和投资目标量身定制。"
3. "我们的理财产品具有多样化的投资组合，包括股票、债券、基金等，以最大程度地分散风险。"
4. "我们提供专业的理财建议和定期的投资报告，帮助您随时了解投资状况并做出明智的决策。"
5. "我们的理财产品具有灵活的赎回政策，您可以根据需要随时取出资金。"
6. "我们的团队拥有丰富的理财经验和专业知识，可以为您提供全方位的理财规划和咨询服务。"
7. "我们致力于为客户创造长期稳定的财富增值，与您共同实现财务自由和梦想。"
8. "我们的理财产品符合监管要求，具有良好的风险管理和透明度，保障您的投资安全。"
9. "我们的客户口碑良好，许多客户已经从我们的理财产品中获得了可观的回报。"
10. "我们的理财产品适用于各个阶段的投资者，无论您是初学者还是经验丰富的投资者，我们都能为您提供合适的方案。"
九、为什么需要制定金融产品销售适当性的相关规则？
30日，中国证券业协会发布《证券公司投资者适当性制度指引》(简称《指引》)，并自发布之日起实施。《指引》明确，证券公司向客户销售金融产品，或者以客户买入金融产品为目的提供投资顾问、融资融券、资产管理、柜台交易等金融服务(销售金融产品或提供金融服务)，应当制定投资者适当性制度。
业内人士表示，《指引》的发布将推动证券公司进一步完善适当性管理机制，细化相关标准、程序和方法，增强制度的完整性、系统性和可操作性，同时也是对投资者合法权益的有效保护。
投资者适当性制度主要包括了解客户规则、了解金融产品或服务规则以及适当性评估规则等基本内容。了解客户的相关信息是证券公司开展投资者适当性工作的基础之一。《指引》规定，证券公司向客户销售金融产品或提供金融服务时，除客户的姓名(或名称)、身份、住址、职业等基本信息外，还应当了解财务状况、投资知识、投资经验、投资目标和风险目标等必要信息。
十、为什么要制定金融产品销售适当性的相关规则？
所以要制定金融产品销售适当性的相关规则，主要是因为市场建立的时间短尚不成熟，主要的参与者大部分为散户和普通投资人。他们的经验，资金，知识并不适合高风险的产品。
而这些产品对于机构，大型基金等专业人士是比较适合的。所以要有适当性的相关规则。
