理财是英文Financial Planning的简称，缩写FP。
指的是以有效的方式实现个人钱财管理、财富积累及财务自由的过程。它不仅面向的群体更广，而且比投资和金融更注重理财规划，存款、投资、保险、消费、税收等等都需要有一个合理的规划，这就是所谓的理财规划。 理财规划有三大基本步骤，即识别资产负债，制定财务目标和制定财务计划。首先，要评估财务状况，清楚地了解自己的资产与债务状况，包括金钱、财产、债务、保险、投资等；其次，要制定明确的财务目标，改善自身财务状况，提高资产的价值、规划财务安全，为子女学习和继承提供稳定保障；最后，要根据个人财务状况和财务目标，制定详细的财务计划，包括消费计划、投资计划、资产配置计划、保险计划等。
